江苏紫金农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。理财产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产，但不保证产品一定盈利。产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，投资需谨慎。

产品名称

紫金财富日进斗金1号货币型人民币理财产品

理财产品代码

RJDJ1

产品登记编码

C3130120000045

产品托管机构

江苏银行股份有限公司

产品募集方式

公募

产品运作模式

开放式净值型

产品投资性质

固定收益类

产品募集规模

7682.83万元

产品期限类型

T+0产品

募集起始日期

2020-04-21

募集结束日期

2020-04-21

产品起始日期

2020-04-22

产品终止日期

长期

业绩比较基准

-

时点指标

区间指标

份额净值（元）

份额总数（万份）

累计净值（元）

资产净值（万元）

净值增长率

业绩基准增长率

报告

期末

1.0000

234569.61

1.0000

234569.61

-

-

-

一个

月前

1.0000

247706.79

1.0000

247706.79

过去一个月

0.2132%

-

三个

月前

1.0000

202420.30

1.0000

202420.30

过去三个月

0.6527%

-

六个

月前

1.0000

204050.83

1.0000

204050.83

过去六个月

1.3549%

-

一年前

1.0000

29316.54

1.0000

29316.54

过去

一年

2.8848%

-

成立

初期

1.0000

7682.83

1.0000

7682.83

成立

至今

5.7697%

-

利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

江苏紫金农村商业银行股份有限公司声明：
   作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

江苏银行股份有限公司声明：
   在报告期内，江苏银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。
   在报告期内,江苏紫金农村商业银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵循《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

序号

资产类别

穿透前占总资产比例

穿透后占总资产比例

1

现金及银行存款

0.39%

0.39%

2

同业存单

65.36%

65.36%

3

拆放同业及买入返售

2.55%

2.55%

4

债券

31.70%

31.70%

5

理财直接融资工具

-

-

6

新增可投资资产

-

-

7

非标准化债权类资产

-

-

8

权益类资产

-

-

9

金融衍生品

-

-

10

代客境外理财投资QDII

-

-

11

商品类资产

-

-

12

另类资产

-

-

13

公募基金

-

-

14

私募基金

-

-

15

资产管理产品

-

-

16

委外投资――协议方式

-

-

序号

资产名称

资产类别

代码

持有金额（万元）

占总资产的比例

1

20兴业银行小微债03

金融债券

2028020

15068.57

6.42%

2

20宁波银行01

金融债券

2020018

8042.19

3.43%

3

20兴业银行小微债01

金融债券

2028015

6010.18

2.56%

4

R001

买入返售金融资产

000001

5981.06

2.55%

5

20中信银行小微债01

金融债券

2028007

5049.28

2.15%

6

20中国银行小微债01

金融债券

2028005

5045.36

2.15%

7

21杭州银行CD192

同业存单

112171005

4960.85

2.11%

8

21宁波银行CD297

同业存单

112172077

4956.07

2.11%

9

21北京银行CD165

同业存单

112112165

4944.17

2.11%

10

22兴业银行CD047

同业存单

112210047

4926.13

2.10%

该产品未持有非标准化债权类资产。

无关联交易情况。

该产品报告期内未发生分红。

本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

无其他影响投资者决策的其他重要信息。